陳塘偉律師於2026年10月29日受邀至禾亞保險經紀人股份有限公司，以「遺囑信託與不動產信託」為題進行專題分享，與保險專業夥伴交流資產傳承與家庭照顧的規劃思維。
傳承規劃的起點，是釐清希望為家人留下什麼，以及如何讓這份心意持續落實。
面對資產傳承，許多人首先想到的是財產如何分配。然而，一份周全的安排，還需要進一步思考：家人未來是否具備管理財產的能力？需要長期照顧的親人，生活如何獲得支持？承載家庭記憶與資產價值的不動產，又應如何管理與運用？
這些問題，讓傳承規劃從財產分配，延伸到家庭需求、資產管理與長期照顧，也正是探討遺囑信託與不動產信託的重要意義。
每個家庭的成員關係、資產組成與照顧需求都有差異。規劃之前，應先釐清希望照顧的對象、資產預定的用途，以及未來可能面臨的變化，再評估適合的法律工具與執行方式。工具的選擇，必須回到家庭真正想解決的問題。
保險專業人員在陪伴客戶的過程中，往往能接觸到家庭對保障、退休與傳承的期待。透過保險與法律專業的交流，有助於更完整地理解客戶需求，並在需要時結合適當的專業資源，讓規劃更貼近實際生活。
感謝禾亞保險經紀人股份有限公司的邀請。期待透過持續的專業交流，協助更多家庭及早思考傳承安排，讓累積一生的資產，成為家人未來生活的支持，也讓照顧與心意有更清楚的實現方向。
